Finanzübersicht & BWA

Über Finanzen wertest du die Zahlen deines Unternehmens aus — Einnahmen, Ausgaben, Gewinn, Kontostände, BWA, Kennzahlen und Liquidität. Die Daten stammen aus deiner Lexware-Office-Anbindung.

:::info Lexware Office verbinden Der Bereich zeigt Zahlen, sobald Lexware Office verbunden ist. Ist das noch nicht der Fall, führt „Lexware Office verbinden" zu den Integrationen. Über „Aktualisieren" oben rechts synchronisierst du die Belege neu; Cosmos zeigt an, wann zuletzt aktualisiert wurde. :::

Der Bereich ist in Tabs gegliedert:

Dashboard

Die Finanzübersicht zeigt die Kern-Kennzahlen Einnahmen, Ausgaben, Nettogewinn und Offen — jeweils mit Vergleich zum Vorjahr. Über den Umschalter wählst du den Zeitraum (Monat / Quartal / Jahr / Gesamt). Die Badges Bezahlt, Überfällig und Transaktionen dienen als Schnellfilter.

Die Kachel Kontostände zeigt das Gesamtguthaben und alle Konten. Konten mit API-Anbindung tragen ein „Live"-Badge; manuelle Konten legst du hier über „Konto" an und aktualisierst ihren Stand.

:::note Bankanbindung Die eigentliche Bankanbindung (Qonto, Finom, finAPI u. a.) richtest du nicht hier, sondern im Vertrieb unter Zahlungen ein. Im Finanzen-Dashboard erscheinen verbundene Konten nur mit „Live"-Badge. :::

Transaktionen

Alle Ein- und Ausgaben (Belege) mit Suche, Sortierung und Filtern nach Typ (Einnahmen/Ausgaben), Status (Bezahlt/Offen/Überfällig) und Tags. Ein Klick auf eine Transaktion öffnet die Details, wo du Tags vergibst. Cosmos vergibt automatische Tags (z. B. „Einnahme", „Bezahlt", „Tool: …").

Nach Tags

Wertet Einnahmen und Ausgaben nach Tags aus. Ein Assistent hilft, ungetaggte Ausgaben nachträglich zu kategorisieren — ein Tag auf einen Anbieter wird automatisch auf alle Belege desselben Kontakts angewendet.

BWA

Die betriebswirtschaftliche Auswertung zeigt den Monatsvergleich der letzten 6 Monate (Einnahmen, Ausgaben, Ergebnis, Trend) und lässt sich bis auf einzelne Kategorien, Anbieter und Belege aufklappen.

Kennzahlen

Wichtige Finanzkennzahlen mit Ampel-Bewertung, gruppiert nach Rentabilität (Umsatzrendite, EBIT-Marge, Gewinnmarge), Liquidität (Liquiditätsquote, Inkassoquote, offene Forderungen) und Kostenquoten (Personal-, Software-, Marketing-Kosten).

Liquidität

Eine Cashflow-Prognose für die kommenden 3 Monate (auf Basis der letzten Monate) samt Risikoeinschätzung (stabil / beobachten / kritisch) und einer Monatsübersicht mit prognostizierten Kontoständen.

Aufträge

Wertet das Auftragsvolumen des Monats aus (Gesamtvolumen, Anzahl, Ø pro Auftrag) mit Aufschlüsselung nach Opener, Quelle und Paket.

Rollen & Freischaltung

Finanzen gehört zum Modul Finanzen und ist ausschließlich für Manager sichtbar.